Reverse Churning / Green & Schafle / PA & NJ Securities Law Firm – GREEN & SCHAFLE-Philadelphia Law Firm

zatímco ministerstvo práce tvrdě pracuje a pokouší se zapamatovat si „svěřeneckou povinnost“ mezi finančním poradcem a jeho klientem, jeho návrh stránky 1000 plus vrhl pozornost na nové heslo ve finanční regulaci: reverzní víření.

Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) a její regulační rameno, regulační úřad finančního průmyslu (FINRA), se již několik let dívají na reverzní víření, ale tiše. Možná proto, že fenomén reverzního víření gibes tak dobře s Dol je fiduciární pravidlo a protože poradenské účty rostou v USA, reverzní víření se náhle dostalo do centra pozornosti.

Co Je Reverzní Víření?

pokud víte, co je to víření-nadměrné obchodování makléřem za účelem generování dalších poplatků-pravděpodobně můžete hádat, co je reverzní víření. Reverse churning je zneužití poradenských účtů s vyššími poplatky finančními poradci, kteří dostávají Placené poplatky za správu, ale nedělají nic, aby si je vydělali. I když se jedná o pasivní akt, je to stejně nezákonné jako nadměrné víření.

reverzní víření poprvé vyšlo najevo v 2005, když SEC a FINRA provedly zametání makléřských účtů založených na poplatcích a zjistily rozsáhlé zneužívání. Regulační orgány zjistily, že nejen chrlí, ale i zdvojnásobuje-účtuje klientům poplatky za obchod a zároveň jim účtuje průběžný poplatek za správu.

v poslední době FINRA zaměřila své dálková světla na zpětné víření. Začátkem tohoto roku, SEC uložila pokutu třem makléřům za to, že čtvrtletně nesledovali účty za zábaly, aby se zabránilo zpětnému víření. Edward Jones mezitím čelí žalobě investorů, kteří tvrdí, že jim byly účtovány zbytečné poplatky, když byly převedeny z účtů založených na provizi na účty založené na poplatcích.

reverzní víření a fiduciární vztah mezi makléřem a investorem

vzhledem k tomu, že pravidla DOL se snaží lépe sladit zájmy finančních poradců a jejich klientů, není žádným překvapením, že reverzní víření se náhle dostává zvláštní pozornosti regulátorů. Stejně jako víření, reverzní víření představuje jeden z jemnějších a zhoubnějších způsobů, jak mohou makléři využít nevědomých drobných investorů při obložení vlastních kapes. Ve skutečnosti může být pro nezkušené investory těžší detekovat nebo identifikovat reverzní víření, protože pro makléře je poměrně snadné trvat na tom, že jakákoli nečinnost na účtu může být přičítána nedostatku atraktivních investičních příležitostí.