Vous envisagez d’annuler votre carte de crédit de voyage? Faites-le plutôt

L’inscription à des cartes de crédit via des liens de partenaires nous rapporte une commission. Les conditions s’appliquent aux offres répertoriées sur cette page. Voici notre politique publicitaire complète.

Mise à jour: Une ou plusieurs offres de cartes dans cet article ne sont plus disponibles. Consultez nos bonnes affaires pour les dernières offres.

Les derniers rapports de la Réserve fédérale inquiètent les sociétés de cartes de crédit. Pour la première fois depuis la récession de 2011, mai 2020 a battu des records pour le montant le plus bas de la dette à la consommation renouvelable.

C’est une mauvaise nouvelle pour les sociétés de cartes de crédit, mais cela pourrait être une excellente nouvelle pour vous.

L’effet du COVID-19 sur le crédit

L’écrasement du chômage dû à une pandémie mondiale signifie que les Américains ne dépensent plus comme avant. Les gens n’ont pas le revenu disponible pour dépenser librement, et les mesures COVID comme la distanciation sociale et la quarantaine ont relégué la majeure partie des dépenses aux plateformes en ligne.

Cependant, les sociétés de cartes de crédit n’abandonnent pas si facilement.

« Les banques et les cartes proposent ces offres de rétention car la probabilité que les consommateurs annulent leurs cartes en raison du ralentissement des voyages est élevée », explique Alex Miller, PDG du site Web de voyages et de cartes de crédit Upgraded Points.

« Si les gens n’accèdent pas aux salons, ne mangent pas autant et ne prennent pas l’avion, il y a peu de raisons de conserver les cartes de crédit de voyage si les consommateurs ne peuvent pas « voir une lumière au bout du tunnel » », a ajouté Miller. « Les offres de rétention sont généreuses pour garder les consommateurs engagés et les dépenses, alors que les dépenses habituelles en cartes de crédit de voyage seraient en baisse. »

En plus de l’aide en cas de difficultés, les émetteurs offrent maintenant des incitations et des récompenses spéciales pour l’utilisation de votre carte. Ces offres peuvent inclure tout, des remises en argent supplémentaires aux crédits de relevé, etc. Avant de fermer votre compte de carte de crédit, voici quelques-unes des offres actuellement disponibles auprès des principales sociétés de cartes de crédit.

Que font les banques pour fidéliser leurs clients ?

Les banques donnent des récompenses assez impressionnantes pour garder leurs comptes clients intacts. Pour de nombreuses entreprises, cela signifie des crédits pour votre relevé mensuel ou une prolongation pour les nouveaux titulaires de carte afin que vous puissiez bénéficier d’un bonus de bienvenue supplémentaire.

« Les offres de rétention typiques incluent des frais annuels, des crédits de relevé et des miles bonus annulés », explique Miller. « En ce moment, nous voyons des offres plus généreuses que d’habitude — par exemple, des crédits qui représentent la moitié de la cotisation annuelle. »

Voici quelques-unes des meilleures offres que les banques proposent actuellement pour attirer les clients et améliorer la rétention des cartes de crédit.

American Express

Vous pouvez également recevoir des crédits de relevé pour les achats sans fil et en streaming jusqu’à 320 $ pour la carte Platinum® d’American Express, en plus d’un crédit pouvant atteindre 200 credit avec Amex Travel après le renouvellement de votre carte.

AMEX a prolongé sa période pour gagner des bonus de bienvenue de trois mois pour les clients qui ont ouvert de nouveaux comptes entre décembre et décembre. du 1er janvier 2019 au 31 mai 2020.

Certaines autres récompenses incluent:

• Carte verte American Express® – Jusqu’à 80 credits en crédits de relevé pour les services téléphoniques sans fil jusqu’en décembre. 31, 2020
• Carte Delta SkyMiles® Gold Business American Express – 5 miles par dollar sur les achats Delta jusqu’en décembre. 31, 2020
• Détenteurs de cartes American Express pour particuliers et entreprises – Année gratuite de la prime Calm (d’une valeur de 69,99 $) jusqu’en septembre. 30, 2020

Les informations relatives à la carte verte Amex ont été collectées indépendamment par Million Mile Secrets. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.

Bank of America

Bank of America a également prolongé son bonus d’inscription de trois mois supplémentaires, y compris les clients qui se sont inscrits à des cartes entre janvier et janvier. 1er et 31 mars. En plus de ses reports de paiement de 60 jours, vous pouvez également recevoir des récompenses supplémentaires lorsque vous utilisez votre carte de crédit Bank of America® Travel Rewards. Votre carte de crédit Bank of America® Premium Rewards® vous facilite la tâche grâce à un crédit pouvant aller jusqu’à 50 statement pour vos achats d’épicerie et de repas.

Capital One

Capital One vous récompense pour cette vie de quarantaine, vous donnant des avantages supplémentaires juste pour utiliser votre carte pour manger et regarder vos émissions préférées. Avec Capital One, vous pouvez recevoir des miles supplémentaires sur les achats de services de streaming et de services téléphoniques jusqu’au 30 avril 2021 lorsque vous utilisez certaines cartes de visite Spark. La carte de crédit Capital One Venture Rewards reçoit également ces miles supplémentaires, mais en plus, vous obtenez des récompenses élevées sur toutes vos commandes de livraison Uber Eats jusqu’en janvier. 31, 2021. Enfin, les titulaires de carte Capital One Savor Cash Rewards bénéficient de récompenses de livraison UberEats, en plus de récompenses supplémentaires sur les services de streaming comme Netflix et Hulu.

Les informations relatives aux cartes Capital One Spark et Capital One Savor ont été collectées indépendamment par Million Mile Secrets. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.

Chase

C’est une entreprise qui est vraiment montée au créneau et qui a livré. Il y a une prolongation de 90 jours non seulement pour les bonus d’inscription (pour ceux qui ont ouvert un compte éligible entre janvier et janvier). 1er janvier 2020 et 31 mars 2020), mais il existe également une période de grâce pour vos paiements par carte de crédit, hypothèque et auto. Chase vous donne jusqu’à sept fois plus de points sur des achats comme l’épicerie, l’essence et les repas lorsque vous utilisez votre carte de crédit de la compagnie aérienne Chase ou de l’hôtel. Si vous utilisez votre carte de crédit sans limites Marriott Bonvoy ou la carte de crédit Ritz-Carlton (qui n’est plus disponible), vous pouvez obtenir jusqu’à 10 points pour chaque dollar dépensé en restaurants et en essence jusqu’au 30 septembre.

En outre, Chase est également ces nouvelles offres.

• Chase Freedom et Chase Freedom Unlimited — Vous gagnerez 200 cash en espèces (20 000 points Chase) après avoir satisfait aux exigences de dépenses minimales — de plus, pour la première année où vous avez la carte, vous gagnerez 5% de retour dans les épiceries, à l’exclusion de Target et de Walmart (jusqu’à 12 000 spending de dépenses)
• Chase Sapphire Reserve® la carte Chase Sapphire Preferred® – Jusqu’au 30 septembre gagnez 3 à 5 points pour chaque dollar dépensé sur les commandes d’essence et d’Instacart, jusqu’à 1 500 $ en achats d’essence et 3 000 with en achats avec Instacart; gagnez 5 à 10x points sur les services de streaming, jusqu’à 1 500 $.

Les informations relatives à la liberté de poursuite ont été collectées indépendamment par Million Mile Secrets. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.

Citi

Citibank offre à ses nouveaux clients l’une des extensions les plus généreuses pour les bonus de bienvenue, étendant le seuil aux cartes ouvertes du 12/1/19 au 31/5/20. Vous avez également la possibilité d’utiliser vos récompenses pour payer le montant minimum dû sur votre compte en utilisant vos points de remerciement et les récompenses en espèces accumulées. Alors que les clients de la carte Citi Premier® reçoivent trois fois plus de points par dollar dépensé dans les supermarchés et les restaurants, les titulaires de la carte Citi Prestige® peuvent utiliser leur crédit de voyage de 250 for pour leurs achats d’épicerie et de restaurant effectués jusqu’en décembre. 31, 2020.

Citi propose également des offres spéciales pour ses cartes américaines AAdvantage®.

• Citi®/AAdvantage® Platinum Select® World Elite Mastercard® — Certificats d’accompagnement émis jusqu’en décembre. 31 juin 2020 recevez une prolongation de six mois jusqu’au 30 juin 2021.
• Citi®/ AAdvantage® Executive World Elite Mastercard® – Les comptes ouverts avant le 31 mars reçoivent un crédit de courtoisie unique de 225 credit lors du renouvellement.

Les informations relatives à la carte Citi Prestige, Citi AAdvantage Platinum ont été collectées indépendamment par Million Mile Secrets. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.

Banque américaine

États-Unis La Banque sait également que les gens utilisent leurs cartes de crédit pour les commandes de plats à emporter et de livraison au restaurant, de sorte que toutes vos dépenses de restauration seront désormais admissibles au crédit de voyage annuel de 325 credit de la carte Visa Infinite® de la Banque américaine Altitude Reserve. Les titulaires de carte recevront également trois points pour chaque dollar dépensé en repas jusqu’en décembre. 31, 2020 sur la Réserve d’altitude.

Les primes de rétention importantes offertes par les banques pendant la pandémie

Les cartes de crédit sont une activité concurrentielle. C’est un paysage financier qui change et évolue constamment à mesure que les taux fluctuent, que les incitations arrivent à échéance et que de nouveaux avantages se précipitent pour prendre leur place. Avec autant de cartes de crédit disponibles aujourd’hui, les sociétés de cartes de crédit feront tout leur possible pour garder une longueur d’avance – et cela signifie faire tout ce qu’il faut pour garder votre entreprise.

Les offres de rétention sont un moyen pour les émetteurs de cartes de crédit de vous inciter à rester un client fidèle. Si vous acceptez de garder votre compte ouvert, vous pouvez recevoir de 5 000 à 50 000 points ou peut-être de 100 à 500 credit en crédit de relevé si vous dépensez un certain montant dans un délai limité.

La pandémie de COVID-19 a non seulement augmenté la disponibilité de ces primes de rétention, mais elles sont également plus importantes et meilleures que jamais. Et avant d’annuler votre carte de crédit de voyage en raison des frais annuels élevés et des avantages de voyage que vous n’utilisez peut-être pas, vous devriez donc faire des calculs car vous pouvez réellement profiter de ces bonus.

American Express en est un exemple. Les points de données de FlyerTalk indiquent que vous pouvez recevoir des bonus assez énormes pour renouveler votre carte dès maintenant. Voici quelques exemples ::

• La carte Business Platinum® d’American Express — Selon le Docteur en crédit, certains titulaires de carte se voient offrir 30 000 points de récompense d’adhésion lors du renouvellement, puis 50 000 points de récompense d’adhésion supplémentaires après 40 000 dollars de dépenses dans les trois mois.
• La Carte Platinum® d’American Express — 50 000 points de récompense d’adhésion ou un crédit de 500 with sans exigence de dépenses
• Carte Hilton Honors American Express Aspire – 10 000 à 15 000 points Hilton sans exigence de dépenses

Les informations relatives à la carte Hilton Aspire ont été collectées indépendamment par Million Mile Secrets. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.

Les points de récompense d’adhésion Amex valent 1.8 cents chacun selon nos évaluations de points, donc 50 000 points vaudraient 900 $. La prime de rétention à elle seule dépasse de loin les 550 annual annuels que la carte transporte (voir tarifs & frais), et cela s’ajoute à tous les autres avantages liés au COVID que la carte a récemment introduits.

Pour la plupart de ces programmes, il n’y a pas d’exigence de dépenses minimales, de sorte que vous pouvez économiser votre argent tout en récoltant les récompenses de l’adhésion uniquement pour garder votre compte ouvert une autre année. Il est également possible que vous n’ayez pas d’offre de rétention associée à votre compte, il n’est donc pas garanti que vous serez éligible à l’un de ces bonus.

Comment demander une prime de rétention

Parfois, cela peut être aussi simple qu’un appel téléphonique. Lorsque vous appelez l’émetteur de votre carte de crédit pour lui dire que vous souhaitez fermer votre compte, les cloches d’avertissement sonnent, et soudainement votre émetteur devient très intéressé à vous garder heureux. Un membre de l’équipe de Million Mile Secrets a reçu un bonus de 20 000 points d’American Express juste pour avoir passé un appel téléphonique de deux minutes.

Les primes de rétention sont conçues pour apaiser les clients mécontents et les inciter à garder leur argent avec l’entreprise pendant une autre année. Cela peut signifier de sérieux dollars pour vous qui peuvent faire une énorme différence pendant une pandémie mondiale.

Informez simplement l’émetteur de votre carte de crédit que vous envisagez de fermer votre compte et souhaitez savoir s’il existe des incitations si vous décidez de le garder ouvert. Même si vous partez sans offre de rétention, cela ne vous coûte rien d’essayer et vous avez tout à gagner.

Vous voudrez lire notre guide complet sur les offres de rétention de carte de crédit pour vous assurer que vous demandez correctement et n’annulez pas accidentellement votre carte!

Résultat net

Avec un chômage élevé et une incertitude économique abondante, les Américains gardent soigneusement les cordons de leur bourse. Maintenant plus que jamais est un bon moment pour utiliser ces cartes de crédit pour tous les bonus de dépenses en cours. Et avant de fermer une carte de crédit, n’oubliez pas d’appeler votre banque et de demander si une offre de rétention est disponible — il pourrait être beaucoup plus logique de conserver votre carte de crédit de voyage que vous ne le pensez.

Pour connaître les tarifs et les frais de la carte Amex Platinum, veuillez cliquer ici.

Photo présentée par Getty Images.