Reverse Churning / Green & Schafle | PA & NJ Securities Ügyvédi Iroda-GREEN & SCHAFLE-Philadelphia Ügyvédi Iroda

míg a Munkaügyi Minisztérium keményen dolgozott, hogy megpróbálja megemlékezni a pénzügyi tanácsadó és ügyfele közötti” bizalmi kötelességet”, az 1000-plus oldal javaslata a pénzügyi szabályozás új jelszavára helyezte a figyelmet: fordított kavarodás.

a Securities and Exchange Commission (SEC) és a szabályozó kar, a pénzügyi ágazat Szabályozó Hatóság (FINRA) volt a szemük fordított kavargó több éve, de csendben. Valószínűleg azért, mert a fordított kavarodás jelensége olyan jól illeszkedik a DOL bizalmi szabályához, és mivel a tanácsadói számlák egyre nőnek az Egyesült Államokban, a fordított kavarodás hirtelen a középpontba került.

Mi A Fordított Kavarodás?

ha tudod, mi az a kavarodás – a bróker túlzott kereskedése, hogy több díjat generáljon-akkor valószínűleg kitalálhatja, mi a fordított kavarodás. Fordított kavargó visszaélés magasabb díj tanácsadó számlák pénzügyi tanácsadók, akik fizetnek kezelési díjak, de nem sokat, hogy semmit keresni őket. Bár ez egy passzív cselekmény, ez minden kicsit illegális, mint a túlzott kavargó.

a fordított kavarodás először 2005-ben derült fényre, amikor a SEC és a FINRA díjalapú brókerszámlákat végzett, és széles körű visszaéléseket talált. A szabályozók nemcsak kavargó, hanem kettős merítéssel is felszámították az ügyfelek kereskedelemenkénti díjait, miközben folyamatos kezelési díjat is felszámítottak nekik.

újabban a FINRA a távolsági sugarait fordított kavargásra összpontosította. Ez év elején, a SEC megbírságolta három bróker-kereskedők elmulasztása nyomon wrap-díj számlák negyedéves alapon, hogy megakadályozzák fordított kavargó. Edward Jones, közben, a befektetők pert indítanak, akik azt mondják, hogy felesleges díjakat számítottak fel, amikor a jutalék-alapú számlákról díj – alapú számlákra váltottak.

fordított kavarodás és a bróker és a Befektető közötti bizalmi kapcsolat

mivel a DOL szabályok célja a pénzügyi tanácsadók és ügyfeleik érdekeinek jobb összehangolása, nem meglepő, hogy a fordított kavarodás hirtelen különös figyelmet kap a szabályozók részéről. Mint a kavarodás, a fordított kavarodás az egyik finomabb és veszélyesebb módja annak, hogy a brókerek kihasználhatják a nem szándékos lakossági befektetőket, miközben saját zsebüket bélelik. Valójában a tapasztalatlan befektetők számára nehezebb lehet felismerni vagy azonosítani a fordított kavarodást, mivel a bróker számára meglehetősen könnyű ragaszkodni ahhoz, hogy a számla bármilyen inaktivitása a vonzó befektetési lehetőségek hiányának tulajdonítható.